Un obiettivo senza un piano rimane solo un desiderio
Dall‘ispirazione all‘azione: partendo da un sogno, un progetto o un obiettivo di vita, Goal Builder è lo strumento pensato per aiutare i consulenti ad
accompagnare i propri clienti nella trasformazione delle loro aspirazioni in un piano finanziario coerente, consapevole e orientato al futuro.
Che si tratti di investire per il domani, pianificare un traguardo personale o semplicemente capire come muoversi nel mercato, questo tool guida passo dopo passo, con chiarezza e concretezza.
Con questo approccio, vogliamo cambiare la prospettiva iniziale, spostando il focus:
il vero punto di partenza non è più “Quanto mi rende?”, ma “Perché risparmio?”
Aiuta i tuoi clienti a dare un nome al proprio risparmio
Il 53% dei nostri pensieri è rivolto al presente, solo il 19% guarda al futuro. E tra questi, appena il 14% si spinge oltre un anno, il 6% oltre i 10 anni.1
Non sorprende, quindi, che molti italiani facciano fatica a trasformare il risparmio in progettualità: il 63% mantiene infatti i propri risparmi in forma liquida. Anche tra chi investe, l’orizzonte resta spesso di breve periodo: il 36% ragiona entro i due anni.2
È in questo contesto che si inserisce il nuovo Goal Builder Tool, con gli strumenti di accumulo e decumulo sviluppati nell’ambito dell’AllianzGI Goal Based Investing Lab.
Grazie a questi strumenti, il consulente può accompagnare il cliente nella defifinizione di un percorso finanziario personalizzato, che tenga conto delle sue priorità strategiche — come una longevità serena, un viaggio importante, la casa dei sogni o il piano di studi dei figli.
Buona pianificazione!
Le nostre soluzioni
L‘approccio Goal Based Investing
Il simulatore si inserisce nel percorso formativo e consulenziale di AllianzGI basato sul Goal-Based Investing: un approccio che parte dagli obiettivi di vita per costruire un piano finanziario su misura.
Non si tratta solo di accumulare capitale, ma di dare un significato agli investimenti, in funzione di ciò che conta davvero: serenità, indipendenza, qualità della vita.
Esplora altri strumenti
¹ Fonte: Ricerca “Everyday Thoughts in Time: Experience Sampling Studies of Mental Time Travel 2020” di Roy Baumeister”
² Gli Italiani e il Risparmio, Ipsos Acri 2024
Comunicazione di Marketing. Ad uso esclusivo e riservato ai distributori di fondi e gli investitori professionali. Documento a scopo meramente illustrativo che non deve essere considerato alla stregua di previsioni, ricerche o consigli di investimento, né di una raccomandazione ad adottare alcuna strategia di investimento.
Simulazione fornita a titolo esemplificativo, volta a presentare il meccanismo del Goal Builder Tool. Tali rappresentazioni sono esempi teorici che non riflettono la conoscenza di elementi di rischiosità o incertezza tali da far differire sostanzialmente i risultati reali da quelli espressi o impliciti nelle suddette rappresentazioni; pertanto, non possono essere in alcun modo considerati una garanzia di previsioni future. Non ci assumiamo l’obbligo di aggiornare il contenuto in tal senso.
Il Goal Builder Tool, non è finalizzato alla promozione e al collocamento di servizi di investimento e di prodotti finanziari di Allianz Global Investors. In particolare, lo strumento non sostituisce le prassi correnti definite dalla società di distribuzione che i consulenti finanziari devono seguire per la definizione degli obiettivi di investimento della clientela laddove richiesti.
L’investimento implica dei rischi. Il valore di un investimento e il reddito che ne deriva possono aumentare così come diminuire e, al momento del rimborso, l’investitore potrebbe non ricevere l’importo originariamente investito. Le informazioni e le opinioni espresse nel presente documento, soggette a variare senza preavviso nel tempo, sono quelle della società che lo ha redatto o delle società collegate, al momento della redazione del documento medesimo. I dati contenuti nel presente documento derivano da fonti che si presumono corrette e attendibili al momento della pubblicazione del documento medesimo. Si applicano con prevalenza le condizioni di un’eventuale offerta o contratto che sia stato o che sarà stipulato o sottoscritto. Il presente documento è una comunicazione di marketing emessa da Allianz Global Investors GmbH, www.allianzgi.it, una società di gestione a responsabilità limitata di diritto tedesco, con sede legale in Bockenheimer Landstrasse 42-44, 60323 Francoforte sul Meno, iscritta al Registro Commerciale presso la Corte di Francoforte sul Meno con il numero HRB 9340, autorizzata dalla Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (www.bafin.de). La Sintesi dei diritti degli investitori è disponibile in francese, inglese, italiano, tedesco e spagnolo all’indirizzo https://regulatory.allianzgi.com/en/investors-rights. Allianz Global Investors GmbH ha stabilito una succursale in Italia, Allianz Global Investors GmbH, Sucursalce in Italia, via Durini 1 - 20122 Milano, soggetta alla vigilanza delle competenti Autorità italiane e tedesche in conformità alla normativa comunitaria. È vietata la duplicazione, pubblicazione o trasmissione dei contenuti del presente documento in qualsiasi forma; salvo consenso esplicito da parte di Allianz Global Investors GmbH.